Der Digital Operational Resilience Act (DORA) ist keine wage Zukunftsmusik mehr; er ist am 17. Januar 2025 in Kraft getreten. Für Finanzinstitute in der gesamten Europäischen Union ist dies mehr als ein regulatorischer Meilenstein – es ist ein entscheidender Moment, der die operative Resilienz auf die Probe stellt, die Bereitschaft zur Cybersicherheit herausfordert und ihre Rolle in einem sich rasch digitalisierenden Finanzökosystem manifestiert.
Unabhängig davon, ob Sie sich seit Monaten gewissenhaft auf die Umsetzung vorbereiten oder noch damit beschäftigt sind, Ihre Compliance-Strategie fertigzustellen, geht es nun um die praktische Umsetzung. DORA-Compliance bedeutet nicht nur, gesetzliche Anforderungen zu erfüllen, sondern auch, die Zukunft Ihres Unternehmens in einem Sektor zu sichern, der zunehmend unter Cyber-Bedrohung steht.
Bei DORA geht es nicht nur darum, die Compliance-Kästchen anzukreuzen. Es geht darum, stärkere Abwehrmechanismen aufzubauen, die operative Widerstandsfähigkeit zu verbessern und Ihre Organisation in einer immer komplexeren Cyber-Bedrohungslandschaft zu schützen. In diesem Blogartikel gehen wir die entscheidenden Schritte durch, auf die Sie sich jetzt konzentrieren sollten, wie Sie die Compliance langfristig aufrechterhalten können und wie Tools wie Jira Service Management (JSM) dazu beitragen können, den Prozess zu vereinfachen.
Lassen Sie uns in die Materie eintauchen.
Warum DORA jetzt wichtiger ist, denn je
DORA schließt eine kritische Lücke in der Finanzregulierung, indem es den Schwerpunkt auf Risiken im Bereich der Informations- und Kommunikationstechnologie (IKT) und die betriebliche Widerstandsfähigkeit legt. Im Gegensatz zu früheren Ansätzen, die sich oft auf finanzielle Puffer zur Deckung potenzieller Verluste bezogen haben, schreibt DORA eine proaktive Strategie zum Schutz, zur Erkennung, zur Reaktion auf und zur Bewältigung von IKT-bezogenen Vorfällen vor. Diese Verschiebung erkennt an, dass die betriebliche Widerstandsfähigkeit nicht nur für einzelne Unternehmen, sondern für die Stabilität der gesamten Finanzbranche von wesentlicher Bedeutung ist.
IKT-Vorfälle sind keine hypothetischen Szenarien mehr, sondern eine unvermeidliche und alltägliche Realität. Die Zunahme besonders ausgeklügelter Ransomware-Angriffe, Datenlecks und Schwachstellen in der Lieferkette unterstreicht die Bedeutung des umfassenden DORA-Rahmens. Durch die Gewährleistung von Einheitlichkeit im IKT-Risikomanagement, im Reporting über Vorfälle, in Stresstests und in der Aufsicht durch Dritte zielt DORA darauf ab, ein robustes und sicheres Finanzökosystem zu schaffen.
Entscheidende Schritte zur Sicherstellung der Compliance
Da die Umsetzungsfrist bereits abgelaufen ist, haben wir hier die kritischen Bereiche aufgeführt, die priorisiert werden müssen, um sicherzustellen, dass Ihre Organisation die Anforderungen von DORA erfüllt:
1. Implementieren Sie ein robustes IKT-Risikomanagement-Rahmenwerk
Ihre Organisation muss ein IKT-Risikomanagement-Rahmenwerk einführen, das den strengen Anforderungen von DORA entspricht. Dies umfasst:
- Risikobewertung: Durchführung gründlicher Bewertungen zur Ermittlung von Schwachstellen in Ihren IKT-Systemen.
- Incident Management: Erstellung klarer Protokolle zur Identifizierung, Meldung und Reduzierung von IKT-bezogenen Vorfällen.
- Resilienzmaßnahmen: Sicherstellen, dass Ihre Systeme Störungen standhalten und sich schnell wiederherstellen lassen.
Die Rechenschaftspflicht des Managements ist ein wichtiger Eckpfeiler von DORA. Die Geschäftsführung muss IKT-Risikostrategien aktiv überwachen und genehmigen, um sicherzustellen, dass sie mit den Unternehmenszielen und den gesetzlichen Standards übereinstimmen.
2. Optimierung des Incident Reportings
DORA schreibt ein standardisiertes Reporting für schwerwiegende IKT-bezogene Vorfälle vor. Organisationen müssen:
- die zuständigen Behörden innerhalb enger Zeitrahmen benachrichtigen.
- detaillierte Berichte über die Art, die Auswirkungen und die Lösung von Vorfällen vorlegen.
- neu auftretende Cyber-Bedrohungen freiwillig melden, um den branchenweiten Austausch von Informationen zu fördern.
Durch die Automatisierung der Prozesse zur Meldung von Vorfällen lassen sich die Einhaltung von Vorschriften optimieren und der Verwaltungsaufwand reduzieren.
3. Durchführung von Tests zur digitalen Betriebsstabilität
Regelmäßige Tests sind unerlässlich, um die Wirksamkeit Ihres IKT-Risikomanagements zu überprüfen. DORA sieht folgendes vor:
- Penetrationstests: Zur Identifizierung und Behebung potenzieller Schwachstellen.
- Szenario-basierte Tests: Zur Bewertung der Bereitschaft gegenüber verschiedenen Bedrohungsvektoren.
Beauftragen Sie qualifizierte externe Prüfer und stellen Sie sicher, dass die Ergebnisse direkt in Ihre Risikomanagement-Updates einfließen.
4. Verwaltung von IKT-Risiken durch Dritte
IKT-Drittanbieter sind für Finanzgeschäfte unverzichtbar, bergen aber auch erhebliche Risiken. Das Regelwerk von DORA erfordert:
- umfassende Sicherheitsüberprüfungen und Risikobewertungen von Drittanbietern.
- detaillierte vertragliche Vereinbarungen, in denen die Erwartungen an IKT-Dienstleistungen und die Bedingungen für die Vergabe von Unteraufträgen festgelegt sind.
- laufende Überwachung der Einhaltung von Vorschriften und der Leistung des Anbieters.
Die Zusammenarbeit mit kritischen Drittanbietern und die Ausrichtung ihrer Geschäftstätigkeit an Ihrer Compliance-Strategie ist von entscheidender Bedeutung.
5. Förderung des Informationsaustauschs
DORA ermutigt Finanzunternehmen dazu, Bedrohungsinformationen und Schwachstellen innerhalb des Sektors auszutauschen. Dieser kooperative Ansatz stärkt die kollektive Widerstandsfähigkeit und beschleunigt die Identifizierung und Reaktion auf neu auftretende Bedrohungen.
Compliance-Transformation mit der GRC-Lösung von Valiantys
Die Valiantys Governance Risk & Compliance Solution wurde speziell entwickelt, um Organisationen bei der Bewältigung der komplexen DORA-Compliance zu unterstützen und gleichzeitig die betriebliche Widerstandsfähigkeit zu verbessern. Durch die Integration von Disaster Recovery, IT-Asset-Management und Compliance-Tracking in einem Gesamtkonzept ermöglicht die Lösung Finanzinstituten Folgendes:
- Optimierung der Compliance-Bemühungen: Automatisierung der regulatorischen Nachverfolgungs- und Berichterstattungsprozesse, Reduzierung des manuellen Aufwands und Sicherstellung der Audit-Bereitschaft.
- Verbesserung der Widerstandsfähigkeit: Nutzen Sie HYCU fürs Disaster Recovery und Lansweeper für die Echtzeit-Verfolgung von IT-Ressourcen, um den Betrieb vor Unterbrechungen zu schützen.
- Risikominderung: Identifizieren und beheben Sie Schwachstellen in IKT-Systemen proaktiv, indem Sie prädiktive Analysen und automatisierte Workflows nutzen.
- Vereinfachung der Verwaltung: Zentralisieren Sie alle Compliance- und Risikomanagementaktivitäten über eine benutzerfreundliche Oberfläche, die in Jira Service Management und Confluence integriert ist.
Dieser integrierte Ansatz gewährleistet nicht nur die Einhaltung der DORA-Anforderungen, sondern sorgt auch für erhebliche Effizienzsteigerungen, sodass sich Unternehmen auf ihre Kernziele konzentrieren können.
Über die Compliance hinaus: Aufbau einer widerstandsfähigen Zukunft
Die Einhaltung der DORA-Vorschriften ist unerlässlich, aber zukunftsorientierte Unternehmen werden in dieser Verordnung auch eine Chance sehen, ihre operative Widerstandsfähigkeit und ihren Wettbewerbsvorteil zu verbessern. Ein starkes IKT-Risikomanagement-Rahmenwerk schützt nicht nur vor Ausfällen, sondern schafft auch Vertrauen bei Kunden, Aufsichtsbehörden und Stakeholdern.
Technologie effektiv nutzen: Unternehmen können die Valiantys Governance, Risk & Compliance (GRC)-Lösung nutzen – ein integriertes Framework, das auf HYCU, Lansweeper und Appfire basiert –, um ihr Compliance-Framework zu verbessern. Diese Lösung zentralisiert das Incident Management, automatisiert die Compliance-Nachverfolgung und unterstützt die Pflege einer revisionssicheren Dokumentation. Sie bietet einen optimierten Ansatz, um die DORA-Anforderungen effektiv zu erfüllen.
Regelmäßige Aktualisierung der Frameworks: Richten Sie IKT-Risikostrategien an sich ändernden regulatorischen Standards und neu auftretenden Bedrohungen aus.
Schulung der Mitarbeitenden: Schaffen Sie durch regelmäßige Schulungsprogramme eine Bewusstseinskultur für Cybersicherheit und der betrieblichen Resilienz.
Fazit
Mit der nun geltenden DORA-Compliance haben Finanzinstitute die einmalige Gelegenheit, nicht nur die regulatorischen Anforderungen zu erfüllen, sondern auch ihre Betriebsabläufe zu transformieren und eine stärkere Grundlage für die Zukunft zu schaffen. Jetzt ist es an der Zeit, entschlossen zu handeln:
- Bewerten Sie Ihre Readyness: Führen Sie eine gründliche Überprüfung Ihres IKT-Risikomanagements und Ihrer Compliance-Rahmenwerke durch.
- Nutzen Sie bewährte Lösungen: Integrieren Sie Tools wie die Valiantys GRC-Lösung, um die Compliance zu optimieren und die Widerstandsfähigkeit zu verbessern.
- Fördern Sie eine Resilienzkultur: Binden Sie Führungskräfte ein und schulen Sie Mitarbeiter, um die operative Resilienz in Ihrem gesamten Unternehmen zu verankern.
